Rachunki – samorządy
Bankowa obsługa budżetu jednostki samorządu terytorialnego (JST) odbywa się zgodnie z zasadami określonymi w przepisach o zamówieniach publicznych oraz ustawie o finansach publicznych.
Zawarcie umowy z Bankiem umożliwia JST lokowanie wolnych środków budżetowych oraz zaciąganie kredytów na atrakcyjnych warunkach.
Dzięki wieloletniemu doświadczeniu zdobytemu przy prowadzeniu kompleksowej obsługi jednostek samorządu terytorialnego doskonale znamy specyfikę ich działania. Każda z JST traktowana jest w sposób wyjątkowy.
Na rachunku bieżącym przechowywane są środki pieniężne oraz przeprowadzane rozliczenia związane z wykonywaną przez JST działalnością. Posiadanie rachunku bieżącego otwiera możliwość korzystania z wielu produktów i usług bankowych wchodzących w skład oferty dla poszczególnych JST lub wynikających z wymagań przetargowych.
Dlaczego warto?
- możliwość otwarcia – w ramach jednej umowy – wielu rachunków pomocniczych służących do przeprowadzania określonych rozliczeń w zakresie prowadzonej działalności,
- możliwość świadczenia specjalistycznych usług dla JST o rozbudowanej strukturze organizacyjnej, takich jak gromadzenie środków, przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych między posiadaczem rachunku bieżącego, a jego jednostkami organizacyjnymi posiadającymi rachunki bieżące lub pomocnicze,
- możliwość prowadzenia rachunków w walutach obcych,
- możliwość korzystania z obsługi płatności masowych,
- możliwość korzystania z bezpiecznego podpisu elektronicznego,
- wykorzystanie nowoczesnych i bezpiecznych systemów bankowości elektronicznej.
RACHUNEK BIEŻĄCY
Zasady funkcjonowania:
- podmioty gospodarcze mają obowiązek posiadania rachunku bieżącego,
- służy do gromadzenia środków pieniężnych posiadacza rachunku oraz prowadzenia rozliczeń związanych z jego działalnością, która może mieć charakter gospodarczy bądź organizacyjny,
- do otwarcia rachunku nie jest wymagane dokonanie wpłaty środków. Bank, dla ważności trwania umowy, nie stawia również wymogu minimalnej kwoty wpłaty ani nie określa częstotliwości jej wnoszenia,
- rachunek może być prowadzony w PLN, EUR, USD, GBP,
- wpłaty i wypłaty mogą być dokonywane w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,
- możliwość skorzystania z usługi płatności masowych, która skierowana jest do firm posiadających dużą liczbę kontrahentów,
- środki gromadzone na rachunku podlegają oprocentowaniu według zmiennej stopy procentowej, co oznacza, że oprocentowanie w trakcie trwania umowy może ulec zmianie,
- odsetki należne od środków na rachunku naliczane i dopisywane są na koniec każdego miesiąca.
Rachunek umożliwia:
- przechowywanie środków pieniężnych,
- przeprowadzanie rozliczeń pieniężnych,
- uzyskanie kredytu w rachunku bieżącym,
- otrzymanie i korzystanie z kart,
- korzystanie z usług bankowości elektronicznej,
- korzystanie z innych usług bankowych oferowanych przez bank w ramach rachunku zgodnie z odrębnie określonymi warunkami.
BBS-Bank otwiera i prowadzi rachunki bankowe dla JST (jednostek samorządu terytorialnego) zgodnie z warunkami zawartymi w przetargu na ich prowadzenie. Określają je zapisy w formularzu ofertowym i formularzu cenowym.
RACHUNEK POMOCNICZY
Zasady funkcjonowania:
- służy do gromadzenia środków pieniężnych posiadacza rachunku na wyodrębnione, określone cele, np. fundusz socjalny oraz przeprowadzania określonych rozliczeń finansowych,
- do otwarcia rachunku nie jest wymagane dokonanie wpłaty środków. Bank, dla ważności trwania umowy, nie stawia wymogu minimalnej kwoty wpłaty ani nie określa częstotliwości jej wnoszenia,
- rachunek może być prowadzony w PLN,
- wpłaty i wypłaty mogą być dokonywane w formie gotówkowej lub bezgotówkowej,
- środki gromadzone na rachunku podlegają oprocentowaniu według zmiennej stopy procentowej, co oznacza, że oprocentowanie w trakcie trwania umowy może ulec zmianie,
- odsetki należne od środków na rachunku naliczane i dopisywane są na koniec każdego miesiąca.
